צוואה הדדית

בדרך כלל אלה שתי צוואות מקבילות, או מסמך משותף אחד, שבהן כל בן זוג מוריש לשני, ואחרי שניהם הרכוש עובר ליורשים שעליהם הסכימו. בצוואה יש הצהרה שהיא נערכה בהסתמכות על צוואת בן הזוג, הוראות לגבי מה מותר לשורד לעשות ברכוש, והסדר לשינוי ולביטול. מבחינת הצורה, היא נחתמת כמו כל צוואה אחרת, ולרוב כצוואה בעדים.

דוגמאות ברשת מראות את המבנה הכללי, אבל לא כדאי להעתיק אותן. צוואה הדדית מגבילה את השורד אחרי פטירת בן הזוג, ולכן כל מילה בה משנה: מה מותר למכור, מה קורה בנישואים חוזרים, ומה מגיע לילדים של כל צד. נוסח שלא מתאים למשפחה שלכם עלול לנעול אתכם בהסדר שלא רציתם.

הסעיף מגדיר צוואות הדדיות כצוואות של בני זוג שנערכו בהסתמכות של אחד על צוואת השני, וקובע כללים מיוחדים לביטולן. בחיי שניהם, ביטול נעשה בהודעה בכתב לבן הזוג השני. אחרי פטירת אחד מהם, השורד יכול לחזור בו בדרך כלל רק אם יוותר על מה שקיבל מכוח הצוואה של בן הזוג שנפטר או ישיב אותו.

כן. כל אחד מבני הזוג רשאי לחזור בו מצוואתו, אבל בהודעה בכתב לבן הזוג השני. המטרה היא שהשני ידע ויוכל להחליט אם לשנות גם את צוואתו שלו. אחרי הביטול כדאי לערוך צוואה חדשה ומסודרת, כדי שלא יישאר ספק לגבי מה תקף ומה לא.

הצוואה של בן הזוג שנפטר מתקיימת, והשורד מגיש בקשה לצו קיום. הצוואה של השורד נשארת בתוקף, אבל מעכשיו חלות עליה מגבלות: ככלל הוא יכול לשנות אותה רק אם יוותר על מה שקיבל מכוח הצוואה של בן הזוג שנפטר, או ישיב אותו, אלא אם הצוואות עצמן קבעו הסדר גמיש יותר.

זה תלוי בניסוח. כשהצוואה לא מגבילה אותו, השורד רשאי בדרך כלל להשתמש ברכוש, כולל למכור את הדירה, והילדים יקבלו את מה שנשאר. אפשר לקבוע אחרת, למשל שמכירה מותרת רק כדי לרכוש דירה אחרת, או שהשורד מקבל זכות מגורים בלבד. את זה מחליטים בזמן הניסוח, לא אחרי הפטירה.

שתי צוואות רגילות יכולות להיות זהות בתוכן, אבל כל אחד מבני הזוג רשאי לשנות את שלו בכל עת, בלי לספר לשני וגם אחרי שהשני נפטר. בצוואה הדדית יש הסתמכות מוצהרת, ולכן השינוי מוגבל: בחיים צריך להודיע לשני בכתב, ואחרי הפטירה השורד כפוף להסכמה שנתן. זה ההבדל המהותי, והוא גדול.

הנישואים עצמם לא מבטלים את הצוואה ההדדית. השורד ממשיך להיות כפוף להסכמה, ובן הזוג החדש לא יקבל את הרכוש שנועד לילדים, אלא אם השורד ויתר כדין על מה שקיבל. כדאי לחשוב על התרחיש הזה מראש ולכתוב אותו במפורש, למשל מה יקרה עם זכות המגורים בדירה.

היא יכולה להתאים, אבל רק בניסוח מדויק. נוסח סטנדרטי עלול להוביל לכך שכל הרכוש יגיע בסוף לילדים של בן הזוג שנפטר אחרון. לכן קובעים במפורש מה מגיע לילדים של כל צד, ולעיתים מעניקים לשורד זכות מגורים במקום בעלות. כשאין הסכמה אמיתית בין בני הזוג, צוואות נפרדות עדיפות.

הוראה שקובעת שנכס יעבור קודם ליורש אחד, ואחרי מותו ליורש אחר. בצוואה הדדית בן הזוג השורד הוא היורש הראשון והילדים הם השניים. היורש הראשון רשאי להשתמש ברכוש, והיורש השני מקבל את מה שנשאר, אלא אם הצוואה מגבילה את השימוש. היורש הראשון לא יכול להוריש את הנכסים האלה למישהו אחר.

שתי האפשרויות קיימות. אפשר לחתום על מסמך משותף אחד, ואפשר לחתום על שתי צוואות נפרדות שמתייחסות זו לזו ונחתמות באותה תקופה. מה שחשוב הוא שההסתמכות ההדדית תהיה כתובה בבירור, ושכל אחד מבני הזוג יחתום על חלקו כדין, בדרך כלל באותו מעמד ובפני אותם עדים.

לא. הסכם ממון קובע איך יחולק הרכוש בין בני הזוג בחייהם, למשל בפרידה. הצוואה קובעת מה יקרה אחרי המוות. שני המסמכים צריכים להתיישב זה עם זה. אם ההסכם קובע שהדירה שייכת לאחד מכם, הצוואה צריכה לשקף את זה, אחרת נוצרת סתירה שמגיעה לבית המשפט.

אל תניחו שהפרידה מבטלת אותה לבד. כל עוד שניכם בחיים, כל אחד יכול לחזור בו בהודעה בכתב לשני, ואחר כך לערוך צוואה חדשה. כדאי לעשות זאת מוקדם בתהליך הפרידה, כי אם אחד מכם ייפטר באמצע, הצוואה ההדדית עלולה לחול כאילו לא קרה דבר.

שינוי של צוואה הדדית בחיי שני בני הזוג, בלי הודעה בכתב לבן הזוג השני, לא יעמוד בדרך כלל. זו בדיוק המטרה של הכלל: למנוע מצב שבו אחד מבני הזוג מסתמך על הסכמה שכבר לא קיימת. כשמתגלה מסמך כזה אחרי פטירה, השאלה מגיעה לרשם או לבית המשפט, ושם בודקים מה נעשה ומתי.

כן, באותן עילות שבהן מתנגדים לכל צוואה: פגם בחתימה, חוסר כשירות, השפעה בלתי הוגנת או מרמה. בנוסף, יש לא פעם מחלוקת על פרשנות ההסדר, למשל האם השורד רשאי היה למכור נכס. ניסוח ברור ותיעוד של מעמד החתימה מצמצמים את הסיכוי להתנגדות לצוואה ואת עוצמתה.

כשאי אפשר לדעת מי נפטר קודם, החוק מניח שהם נפטרו יחד, ואף אחד מהם לא יורש את השני. אז חשוב מה הצוואות קובעות לגבי היורשים שאחרי שניהם. צוואה הדדית טובה מתייחסת במפורש למצב הזה, ולעיתים גם לפטירה בהפרש זמן קצר, כדי שהרכוש לא יעבור דרך עיזבון אחד בלבד.

כן. אפשר לקבוע שרכוש מסוים, למשל דירה שאחד מכם ירש מהוריו, יעבור ישירות לילדיו ולא לבן הזוג. חשוב לכתוב בבירור אילו נכסים כפופים להסתמכות ההדדית ואילו לא, כדי שאחרי הפטירה לא יתעורר ויכוח על השאלה מה השורד רשאי לשנות ומה כבר נקבע.

לא בהכרח. כשבני הזוג מסכימים על הדברים העיקריים, עורך דין אחד יכול לנסח את שתי הצוואות. ארנון נוהג לשוחח גם עם כל אחד בנפרד כשיש צורך, כדי לוודא שההסכמה חופשית ושכל אחד מבין מה הוא נותן ומה הוא מקבל. כשיש ניגוד אינטרסים של ממש, נמליץ על ייעוץ נפרד.

תעודות זהות, פרטים מלאים של הילדים ושל יורשים נוספים, נסח טאבו או אישור זכויות לדירה, ורשימה כללית של חשבונות, חסכונות ונכסים. אם יש הסכם ממון, צוואות קודמות או הסכם מקשר קודם, הביאו גם אותם. מה שחסר נשלים אחר כך, אז לא צריך לחכות עד שהכל מוכן.

בשיחת היכרות ללא התחייבות בטלפון או בוואטסאפ, 054-432-5870. כדאי ששני בני הזוג יהיו זמינים, כי ההחלטות משותפות. נבין יחד אם צוואה הדדית מתאימה לכם או שעדיפות צוואות נפרדות, ונקבע פגישה במשרד באלעד בתיאום מראש. אנחנו חוזרים לכל פנייה תוך 2 ימי עסקים.