עורך דין צוואות

לא. החוק לא מחייב ליווי של עורך דין, וצוואה בכתב יד או בעדים יכולה להיות תקפה גם בלעדיו. בפועל, רוב הצוואות שמגיעות למחלוקת נופלות על ניסוח עמום, עדים לא מתאימים או טענה שהמצווה לא הבין על מה חתם. עורך דין צוואות דואג שהמסמך יעמוד בדרישות הצורה, שהניסוח יהיה חד, ושיהיה תיעוד מסודר של מעמד החתימה.

הרכוש מתחלק לפי סדר שקבוע בחוק הירושה: בן הזוג והילדים, ואם אין ילדים, ההורים ואחריהם האחים. היורשים מבקשים צו ירושה מהרשם לענייני ירושה, ורק אחריו אפשר להעביר חשבונות ונכסים על שמם. החלוקה לפי החוק לא מתחשבת במה שהמנוח אולי רצה, בעזרה שכבר נתן לאחד הילדים או בקשרים בפועל בתוך המשפחה.

ירושה על פי דין היא ברירת המחדל: החוק קובע מי יורש ובאיזה חלק. צוואה מאפשרת לכם לקבוע את החלוקה בעצמכם, להעדיף יורש מסוים, להוריש למי שאינו קרוב משפחה, למנות מנהל עיזבון ולקבוע הוראות מיוחדות. כשיש צוואה תקפה, היא גוברת על כללי החוק לגבי הנכסים שהיא מתייחסת אליהם. נכס שלא נזכר בה מתחלק לפי הדין.

החוק מכיר בארבע צורות: צוואה בכתב יד, צוואה בעדים, צוואה בפני רשות (שופט, רשם לענייני ירושה או נוטריון) וצוואה בעל פה, שמותרת רק מול סכנת מוות קרובה. לפי התוכן יש גם מסלולים שונים: צוואה אישית, צוואה הדדית לבני זוג וצוואה מורכבת לנכסים ולמשפחות שדורשים ניסוח מיוחד. הבחירה תלויה במצב שלכם ולא בתבנית אחת לכולם.

כן. בישראל אין חלק שמור שחייבים להשאיר לכל ילד, ומותר להעדיף יורש אחד או להדיר יורש אחר. מצד שני, צוואה שמקפחת ילדים מעוררת לא פעם התנגדות. כדי לצמצם את הסיכון חשוב שהצוואה תהיה ברורה, שתיחתם כדין בלי נוכחות של היורש המועדף, ולעיתים שיופיע בה הסבר קצר להחלטה.

חוק הירושה מכיר בזכות ירושה של ידועים בציבור שחיו חיי משפחה במשק בית משותף, כשאף אחד מהם אינו נשוי לאחר. בפועל, לא פעם צריך להוכיח את הקשר מול יורשים אחרים, וזה עלול להפוך למחלוקת קשה. צוואה שמזכירה במפורש את בן הזוג ואת מה שהוא מקבל חוסכת את ההוכחה הזו ומונעת ויכוח מיותר.

צוואה קובעת מה יקרה לרכוש אחרי הפטירה. ייפוי כוח מתמשך קובע מי יחליט בשמכם בחיים, אם תאבדו את היכולת להחליט בעצמכם, בענייני רכוש, בריאות ועניינים אישיים. אלה שני מסמכים נפרדים, עם כללי חתימה והפקדה שונים, ורבים מסדירים אותם יחד כדי שהתכנון יהיה שלם ולא יישאר חור באמצע.

כשיש לכם רכוש או אנשים שאתם רוצים לדאוג להם, ובוודאי כשנולדים ילדים, כשקונים דירה, כשנכנסים לזוגיות חדשה או כשיש עסק. אין צורך לחכות לגיל מבוגר או למצב בריאותי. צוואה שנערכת בזמן רגוע, כשאין ספק בכשירות, גם חזקה יותר מול טענות עתידיות, ותמיד אפשר לעדכן אותה כשהנסיבות משתנות.

מי שמחזיק בצוואה מגיש אותה לרשם לענייני ירושה, יחד עם בקשה לצו קיום צוואה. הרשם מפרסם הודעה כדי לאפשר למי שמתנגד להגיש התנגדות. אם אין התנגדות והמסמכים תקינים, ניתן צו קיום, ואיתו מעבירים את הנכסים ליורשים. כשמוגשת התנגדות, התיק עובר לבית המשפט לענייני משפחה.

כל עוד המצווה בחיים, רק הוא רשאי לעיין בצוואה שהפקיד או לבקש להוציא אותה מההפקדה. בני המשפחה לא מקבלים מידע על התוכן. אחרי הפטירה הצוואה נפתחת במסגרת ההליך לקבלת צו קיום, וכך גם יורשים שלא ידעו עליה מגלים אותה. זו סיבה טובה להפקיד, במיוחד כשחוששים שהמסמך יוסתר או ילך לאיבוד.

כן. הפקדה לא נועלת את הצוואה. אפשר לערוך צוואה חדשה שמבטלת את הקודמת ולהפקיד גם אותה. חשוב שהצוואה החדשה תכלול הוראה מפורשת על ביטול הצוואות הקודמות, כדי שלא יישארו שני מסמכים שמתחרים זה בזה. בצוואה הדדית של בני זוג חלים כללי ביטול מיוחדים, ולכן שם צריך לבדוק את הדרך הנכונה לפני שפועלים.

ככלל, צוואה מאוחרת גוברת על צוואה מוקדמת בכל מקום שבו הן סותרות. בנקודות שבהן אין סתירה, ייתכן ששתיהן יחולו יחד. מצב כזה מזמין ויכוחים על פרשנות, ולכן כל צוואה חדשה צריכה לקבוע במפורש אם היא מבטלת את מה שקדם לה. כשיש מחלוקת אמיתית בין היורשים, ההכרעה עוברת לבית המשפט.

כן. הורה יכול לציין בצוואה את מי היה רוצה כאפוטרופוס לילדיו הקטינים, למקרה ששני ההורים לא יהיו בחיים. המינוי עצמו נעשה בבית המשפט, שמכריע לפי טובת הילד, אבל הבחירה שלכם מקבלת משקל של ממש. כדאי לדבר מראש עם האדם שבחרתם, ולשקול להפריד בין מי שמגדל את הילדים לבין מי שמנהל את הכסף שלהם.

מנהל עיזבון הוא מי שאוסף את הנכסים, משלם חובות ומסים ומחלק ליורשים לפי הצוואה. ברוב המשפחות היורשים מסתדרים בלי מינוי כזה. כשיש נכסים רבים, עסק, יורשים קטינים או חשש לסכסוך, כדאי לציין בצוואה מי ימונה. המינוי בפועל נעשה על ידי הרשם או בית המשפט, ובדרך כלל בחירת המצווה מכובדת.

כן. אפשר להתנות ירושה, לקבוע מועד שבו היורש יקבל את הנכס, או להורות שנכס יעבור קודם לאדם אחד ואחריו לאדם אחר. תנאי שאינו חוקי, שאינו מוסרי או שאי אפשר לקיים אותו עלול להיפסל. ככל שהתנאי מורכב יותר, חשוב לנסח אותו בדייקנות ולחשוב מראש מי יוודא שהוא מתקיים בפועל.

זה תלוי בנסיבות. צוואה של אדם עם משפחה ונכסים ברורים יכולה להיחתם אחרי פגישה, טיוטה ובדיקה שלכם בבית. כשיש עסק, נכסים בחו״ל או צורך בתיאום בין בני זוג, התהליך ארוך יותר. אנחנו לא ממהרים להחתים, כי צוואה שנחתמה בלחץ ובלי שהבנתם כל סעיף היא בדיוק זו שמגיעה אחר כך לבית המשפט.

עורך דין מנסח את הצוואה ובדרך כלל מחתים אותה כצוואה בעדים. נוטריון יכול לקבל צוואה בפני רשות ולתעד את הצהרת המצווה במסמך נוטריוני. שתי הדרכים תקפות, וההבדל הוא בעיקר בדרך התיעוד. מכיוון שארנון הוא גם עורך דין וגם נוטריון, אפשר לבחור את הצורה שמתאימה לכם בלי לפנות לגורם נוסף.

אי אפשר למנוע כל מחלוקת, אבל אפשר לצמצם אותה מאוד. ניסוח שלא משאיר מקום לפרשנות, חלוקה שמתחשבת במה שכל ילד כבר קיבל, מינוי מנהל עיזבון שמקובל על כולם, ולעיתים שיחה פתוחה עם הילדים בחיים, כל אלה עוזרים. כתבנו על זה בהרחבה במדריך על סכסוכי ירושה בין אחים.

כן. מותר להוריש לכל אדם או גוף, כולל עמותה, מוסד או חבר קרוב. חשוב לציין את השם המלא והמזהה של הנהנה, ולקבוע מה קורה אם הגוף כבר לא יהיה קיים. הוראה לטובת מי שהשתתף בעריכת הצוואה או היה עד לחתימה עלולה להיפסל, ולכן מי שנהנה מהצוואה לא צריך להיות מעורב בכתיבתה.

בשיחת היכרות ללא התחייבות בטלפון או בוואטסאפ, 054-432-5870. בשיחה תספרו בקצרה על המשפחה ועל הנכסים, ונבין יחד איזה סוג צוואה מתאים לכם ואילו מסמכים כדאי להביא. אחר כך קובעים פגישה במשרד באלעד, בתיאום מראש. אנחנו חוזרים לכל פנייה תוך 2 ימי עסקים, ומה שתספרו נשאר בינינו.