עריכת צוואה

מתחילים בשיחה על המשפחה ועל הנכסים ומחליטים מה רוצים להשיג. אחר כך עורך הדין מנסח טיוטה, ואתם עוברים עליה ומתקנים. כשהנוסח סגור, חותמים כדין: בפני שני עדים שאינם נהנים מהצוואה, או בפני נוטריון. בסוף מחליטים אם להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה או לשמור את המקור במקום מוסכם ובטוח.

טופס נותן מבנה כללי, אבל לא יודע מה יש לכם ומי במשפחה. הוא לא שואל מה יקרה אם יורש ייפטר לפניכם, לא בודק על שם מי רשומה הדירה ולא מוודא שהעדים כשירים. הרבה צוואות שנכתבו לפי טופס מגיעות לבית המשפט בגלל סעיף אחד עמום או חתימה שלא נעשתה כדין. הליווי נועד לסגור את הפערים האלה מראש.

כל אדם בגיר וכשיר, בתנאי שהוא לא מקבל דבר מהצוואה. הוראה לטובת עד, לטובת בן הזוג של עד או לטובת מי שהשתתף בעריכת הצוואה, בטלה. לכן ילדים, בני זוג ויורשים אחרים לא צריכים לשמש עדים. העדים צריכים להיות נוכחים בזמן החתימה, לשמוע את המצווה מצהיר שזו צוואתו, ולחתום באותו מעמד.

כן, אם כל המסמך כתוב בכתב ידו של המצווה, נושא תאריך וחתום על ידו. צוואה שחלקה מוקלד, או שמישהו אחר כתב עבור המצווה, אינה צוואה בכתב יד. גם צוואה בכתב יד תקפה עלולה ליצור מחלוקת אם הניסוח לא ברור, ולכן כדאי שעורך דין יעבור עליה, או לערוך במקומה צוואה מסודרת בעדים.

ככלל לא. מסמך מוקלד צריך להיחתם בפני שני עדים כדי להיות צוואה בעדים. בית המשפט מוסמך לפעמים לקיים צוואה למרות פגם בצורה, כשאין ספק באמיתותה, אבל זה מחייב הליך משפטי ומשאיר את היורשים בחוסר ודאות. אם יש לכם מסמך כזה, עדיף לחתום מחדש כדין כל עוד אפשר.

קטין, מי שהוכרז פסול דין, ומי שבזמן החתימה לא ידע להבחין בטיבה של צוואה. צוואה כזו בטלה. גיל מבוגר או מחלה לבדם לא שוללים את היכולת לערוך צוואה. השאלה היא אם המצווה הבין מה הוא עושה, מה יש לו ומי בני משפחתו. כשיש ספק, חוות דעת רפואית סמוך לחתימה עוזרת מאוד.

אם הצוואה לא קובעת מה יקרה במצב כזה, התוצאה נקבעת לפי כללי החוק, והיא לא תמיד תואמת את מה שרציתם. לכן בצוואה מסודרת קובעים יורש חלופי לכל יורש, למשל הילדים של היורש שנפטר, או חלוקה מחדש בין היורשים האחרים. זה סעיף קצר שחוסך הרבה אי ודאות.

לא. אפשר לפרט את הנכסים העיקריים, כמו דירה מסוימת, ולסיים בסעיף שארית שקובע מה קורה עם כל השאר, כולל נכסים שתרכשו בעתיד. כך הצוואה לא מתיישנת בכל פעם שנפתח חשבון חדש. מה שחשוב הוא שכל נכס שכן מפורט יזוהה בבירור, כדי שלא יהיה ויכוח על מה התכוונתם.

זו לא דרישה בחוק, אבל במקרים רבים זה צעד חכם. כשהמצווה מבוגר, חולה או נוטל תרופות שמשפיעות על הריכוז, ובמיוחד כשהחלוקה לא שוויונית, חוות דעת של רופא סמוך לחתימה מחזקת את הצוואה מול טענה שהמצווה לא הבין על מה חתם. נשקול את זה יחד לפי הנסיבות.

אפשר שבן משפחה יסיע את המצווה או יעזור בתיאום, אבל את השיחה עצמה ואת החתימה כדאי לקיים בלי היורשים בחדר. נוכחות של יורש, במיוחד מי שמקבל יותר מאחרים, היא אחד הסימנים שעליהם נשענות טענות של השפעה בלתי הוגנת. פגישה ביחידות מגינה גם על המצווה וגם על אותו בן משפחה.

אפשר לערוך צוואה נוספת שמשנה רק סעיף מסוים, והיא צריכה לעמוד בכל דרישות הצורה בדיוק כמו צוואה רגילה. בפועל, ברוב המקרים עדיף לכתוב צוואה חדשה ושלמה שמבטלת את הקודמת. מסמך אחד ברור מונע ויכוח על השאלה איך שני מסמכים משתלבים, ומה גובר כשהם סותרים.

סעיף שקובע מה יקרה עם כל הנכסים שלא פורטו בצוואה: חשבון שנפתח מאוחר יותר, ירושה שתקבלו בעצמכם, או כסף שיתקבל מתביעה. בלי סעיף כזה, כל מה שלא הוזכר מתחלק לפי חוק הירושה, גם אם זה סותר את רוח הצוואה. זה אחד הסעיפים שצוואות שנכתבות לבד מפספסות הכי הרבה.

אפשר לכלול משאלות כאלה, ולעיתים קרובות המשפחה מכבדת אותן. הבעיה היא התזמון: הצוואה נפתחת בדרך כלל זמן מה אחרי הפטירה, כשההלוויה כבר התקיימה. לכן, מעבר לכתיבה בצוואה, חשוב לספר על המשאלות לבני המשפחה או להשאיר מכתב נפרד במקום שידוע להם.

לא בדרך של הסכם. הסכם על ירושתו של אדם בטל, ומתנה שאמורה לעבור רק אחרי המוות תקפה רק אם נעשתה בצוואה. מי שרוצה להבטיח נכס לאדם מסוים יכול לכתוב זאת בצוואה, או לתת מתנה כבר עכשיו בחייו. לכל דרך יש השלכות של מס ושל שליטה בנכס, וכדאי לבדוק אותן לפני שמחליטים.

כדי לקבל צו קיום מגישים בדרך כלל את הצוואה המקורית. כשהמקור לא נמצא, אפשר לבקש לקיים העתק, אבל צריך להסביר מה קרה למקור ולהראות שהמצווה לא השמיד אותו כדי לבטל אותו. לכן חשוב לדעת בדיוק איפה המקור נשמר, או להפקיד אותו אצל הרשם לענייני ירושה.

ההפקדה נעשית בדרך כלל בהופעה אישית של המצווה בלשכת הרשם, עם תעודה מזהה ובתשלום אגרה. הצוואה נמסרת במעטפה סגורה ונשמרת בחיסיון. אתם מקבלים אישור על ההפקדה, ורק אתם רשאים לעיין בה או למשוך אותה בחייכם. נסביר לכם מראש מה להביא ואיך נראה התהליך.

כן, וכדאי לא לחכות. אל תניחו שהגירושין או הנישואים משנים לבד את מה שכתבתם. צוואה שנכתבה בתקופה אחרת עלולה להשאיר נכסים לבן זוג לשעבר, או להשאיר בחוץ בן זוג חדש וילדים שנולדו מאז. שינוי במצב המשפחתי הוא אחת הסיבות הנפוצות לעדכון צוואה, ובצדק.

כל אדם עורך צוואה משלו, גם כשבני הזוג רוצים חלוקה דומה. בני זוג יכולים לבחור בשתי צוואות נפרדות, או בצוואה הדדית, שבה כל אחד מסתמך על הצוואה של השני. בצוואה הדדית יש מגבלות על שינוי וביטול, ולכן ההחלטה בין שתי הדרכים תלויה במשפחה ובמה שחשוב לכם להגן עליו.

אפשר להתחיל בצוואה אישית, אבל לרוב נדרש ניסוח נוסף. מניות בחברה, הסכמי שותפים ונכס שרשום במדינה אחרת מעוררים שאלות של ניהול, של דין זר ושל רישום מקביל. לכן מקרים כאלה עוברים לרוב למסלול של צוואות מורכבות, שבו בוחנים כל נכס לפי הכללים שחלים עליו.

מתקשרים או שולחים הודעה בוואטסאפ ל-054-432-5870 לשיחת היכרות ללא התחייבות. בשיחה תספרו בקצרה על המשפחה ועל הנכסים, ונבין יחד מה מתאים לכם ואילו מסמכים כדאי להביא. אחר כך קובעים פגישה במשרד באלעד, בתיאום מראש. אנחנו חוזרים לכל פנייה תוך 2 ימי עסקים, והכל נשאר בינינו.